돈을 잘 모으기 위해서는 세금을 절약해야 하는데요. 우리가 내고 있는 세금의 종류와 어떻게 하면 세금을 절약 할 수 있는 지에 대해 자세히 알아보겠습니다.
개인 세금의 종류
- 소득세: 개인이 벌어들이는 소득에 대한 세금으로, 종합소득세라고도 불립니다. 근로소득, 사업소득, 임대소득 등 다양한 소득에 대해 세금이 부과됩니다.
- 지방소득세: 주로 근로소득에 대한 지방정부에 지불하는 소득세입니다. 일부 지방에서만 부과되는 경우도 있습니다.
- 주민세: 주로 부동산에 대한 과세로, 주택세와 토지세로 구분됩니다. 지방자치단체에서 부과하며, 지역에 따라 세율이 다를 수 있습니다.
- 자동차세: 개인이 소유한 자동차에 대한 세금으로, 자동차 등록세와 자동차세로 나뉩니다.
- 종합부동산세: 주택과 토지에 대한 종합부동산세로, 주택세와 토지세의 합산입니다.
- 선물세 및 상속세: 선물이나 상속에 대한 세금으로, 특정 금액을 초과하는 선물이나 상속에 대해 부과됩니다.
- 부가가치세(VAT): 소비자가 상품이나 서비스를 구매할 때 포함된 소비세로, 개인이 직접 납부하는 것은 아니지만 소비시에 간접적으로 내는 세금입니다.
사업자 세금의 종류
- 부가가치세(VAT): 매출액에 대한 일정 비율의 세금으로, 판매된 상품이나 제공된 서비스에 대해 과세됩니다. 부가가치세는 매출과 동시에 부과되며, 매입세액에서 과세 대상을 제외한 부분이 실제로 납부되는 세액이 됩니다.
- 법인세: 법인이 영리를 추구하기 위해 법인의 설립, 운영, 해산 등과 관련하여 납부하는 세금입니다. 법인이 법인소득세를 납부합니다.
- 지방소득세: 사업소득에 대한 지방정부에 지불하는 소득세입니다. 주로 법인소득세와 함께 납부됩니다.
- 국민건강보험료 및 고용보험료: 사업자는 종업원에 대한 건강보험료와 고용보험료를 납부해야 합니다.
- 지방교육세: 지방정부에 납부하는 교육세로, 법인이나 개인사업자가 사업 소득을 얻었을 때 발생합니다.
- 주민등록세: 사업자가 사업장을 둔 지역의 주민등록세를 납부해야 할 수 있습니다.
- 방위사업기금: 일부 기업은 방위사업에 대한 기금으로 일정한 금액을 지출해야 할 수 있습니다.
절세하는 방법
세금 절약을 위한 방법은 다양하지만, 이를 위한 특정 전략을 채택하기 전에 전문가와 상담하는 것이 좋습니다. 그러나 여러 가지 일반적인 원칙과 개인이 고려해야 할 몇 가지 일반적인 전략이 있습니다:
- 세금공제 활용: 가능한 모든 세금 공제를 활용하세요. 국가에서 제공하는 다양한 공제 항목들을 확인하고, 적절한 경우에 신청하세요. 예를 들어, 주택자와 자녀 양육비 등이 해당될 수 있습니다.
- 투자 관리: 투자 수익을 최적화하여 세금 부담을 낮추세요. 예를 들어, 장기 투자 수익에 대해서는 세율이 낮을 수 있으므로 장기 투자 전략을 고려할 수 있습니다.
- 업적 소득 최적화: 사업을 운영하는 경우, 비즈니스 비용을 철저히 추적하고 합법적으로 공제할 수 있는 경비를 최대한 활용하세요.
- 퇴직 계획: 퇴직 계획을 통해 연금이나 기타 퇴직 계획 수단을 활용하여 세금을 최적화하세요. 퇴직 계획에 따라 세금 혜택을 받을 수 있는 경우가 있습니다.
- 부동산 관리: 부동산에 대한 세금을 최적화하기 위해 주택자, 토지보유자 등은 관련된 세법을 잘 이해하고 활용하세요.
- 기부 및 자선활동: 세금 공제 혜택을 받을 수 있는 기부 및 자선활동에 참여하세요. 일부 기부금은 소득세에서 공제되는 경우가 있습니다.
- 전문가 상담: 최적의 세금 전략을 수립하기 위해 세무 전문가나 회계사와 상담하세요. 개인의 상황에 따라 최상의 전략은 달라질 수 있으며, 전문가의 조언이 필요합니다.
